Jak pomnożyć pieniądze w funduszach inwestycyjnych?

Przez okres ostatnich przynajmniej paru lat absolutnie najbardziej sukcesywne rezultaty miał fundusz inwestycyjny ARKA należący do Banku BZWBK. Tym sposobem do funduszu przystąpiły tysiące Polaków, którzy oczarowani reklamami oraz zyskami rocznymi na pułapie przekraczającym 100% decydowali się na inwestowanie tym sposobem własnych zyskanych pieniędzy. Po latach niestety z niedowierzaniem musieli spoglądać jak ich majątek znika. Obecnie Arka odbudowuje się jednak z pewnością do poziomu sprzed kryzysu już nie powróci. Inwestorzy mogą mieć jedynie nadzieję, że uda im się odzyskać choć część oszczędności.

Praktycznie najbardziej cenionym funduszem jaki obecnie oferuje swoje jednostki uczestnictwa jest niewątpliwie ING FIO Chiny i Indie USD (USD). Fundusz ten szczyci się zdecydowanie najlepszymi rezultatami tak w roku obecnym jaki i ubiegłych latach. Tylko w tym roku fundusz wypracował dla własnych klientów więcej niż 45%, co jest wręcz niemal perfekcyjnym rezultatem. Do pułapu wartości jednostki z przed dwóch lat funduszowi brakuje raptem 12% co jest jedynym przypadkiem spośród wszystkich funduszy branych pod uwagę w przygotowywanych przez prasę tabelach

Zdecydowana większość funduszy inwestycyjnych mknie naprzód ze swoimi jednostkami uczestnictwa lecz wciąż wiele z nich sobie nie radzi. Choćby fundusz DWS Polska FIO Top 25 Małych Spółek, któremu ciągle do wartości z przed dwóch lat brakuje ponad 75%! Niełatwo powiedzieć czy funduszowi kiedykolwiek uda się zbliżyć do najbardziej chwalebnego w przeszłości pułapu. Tego roku fundusz zdobył swoim klientom zysk na poziomie 11%, ale wciąż oczywista większość udziałowców to osoby oczekujące na zwrot pieniędzy jakie zainwestowały kilka lat temu.

Przeglądając fundusze młode które funkcjonują od kilku do kilkunastu miesięcy warto wskazać przykład funduszu PZU SFIO Globalnych Inwestycji PZU Subfundusz Akcji Spółek Dywidendowych (EUR), który przez cały okres swojego funkcjonowania pomnaża środki uczestników funduszu. Co prawda fundusz uzyskał jedynie 16% od początku swojego funkcjonowania ale nieprzerwanie przeżywa progres, z miesiąca na miesiąc wartość jednostek jest coraz większa a to jest właśnie najatrakcyjniejsze dla wszystkich uczestników. W ciągu ostatniego miesiąca fundusz uzyskał 0,6%, wynik słaby, ale nie biorąc pod uwagę fakt, iż 90% funduszy w ostatnim miesiącu obniżyło ceny swoich jednostek.

Jednym z najbardziej wstydliwych wyników ze wszystkich aktualnie funkcjonujących funduszy odznacza się fundusz BPH Akcji Dynamicznych Spółek Sub BPH Parasolowy FIO, który istnieje jednak od ponad 3 lat. Funduszowi udaje się w obecnym roku uzyskiwać całkiem przyzwoite wyniki na poziomie 20% w stosunku do roku wcześniejszego ale ciągle daleko im do wyników osiąganych przez fundusz chociażby parę lat temu. Do rezultatu z przed dwóch lat funduszowi brakuje wciąż ponad 65%, czego osiągniecie aktualnie wydaje się być niemożliwe

Zdecydowanie najsłabszym funduszem, w którym Polacy mają szansę wykupywać jednostki uczestnictwa jest na pewno Novo SFIO Subfundusz Novo Japoński. Jako jeden z małej liczby fundusz ten nie osiągnął w tym zysku, a wręcz przeciwnie stracił on ponad 6% środków swoich inwestorów. Co prawda ogólna strata w czasie poprzednich dwóch lat nie jest taka olbrzymia bo wynosi ona tylko 13,7%, ale cały wykres opisujący sytuację funduszu jest czerwony. Fundusz zaledwie w jednym okresie, który miał miejsce rok temu zdołał osiągnąć nieznaczny zysk.

Funduszem, który jako jeden z wielu może pochwalić się jedynie „zieloną” historią jest Aviva Investors FIO subfundusz Aviva Investors Nowych Spółek (dawniej CU). Fundusz działa dosyć niedługo bowiem rok a zaistniał w najbardziej sprzyjającym czasie – kiedy to przeminął już kryzys w funduszach inwestycyjnych, przestały one wciąż tracić na wartości i rozpoczął się duży skok na szczyty. Tym kierunkiem właśnie poszedł ten fundusz, który przez rok zdążył zyskać 36%, zaś w ani jednym z miesięcy nie miał obniżki ceny jednostki w stosunku do miesiąca ubiegłego

Po bardzo miernych wynikach z rynku funduszy inwestycyjnych usunął się fundusz o nazwie Allianz FIZ - Subfundusz 1, który z miesiąca na miesiąc tracił ciągle na swojej wartości Kiedy w okresie kilku miesięcy wartość jednostki funduszu obniżyła się o ponad 30% kiedy rozpoczęła się wielka wyprzedaż i postanowiono usunąć fundusz. Grupa Allianz zadecydował inwestować fundusze w inne swoje fundusze, które osiągają pozytywne wyniki finansowe dla swoich klientów. Dalsze funkcjonowanie Subfunduszu 1 zdawało się być całkowicie nierentowne.

Do bardzo źle wyglądających funduszy inwestycyjnych zaliczyć należy fundusz Pioneer FG SFIO subfundusz Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, który zarówno biorąc pod uwagę teraźniejszy rok jak również poprzednie lata nie zadowala swoich klientów. W tym roku fundusz uzyskał jedynie 8% zysku dla swoich uczestników a to jest osiągiem mieszczącym fundusz na marnym dnie tabeli wszystkich funduszy. Biorąc pod uwagę okres paroletni również nie jest lepiej – tutaj fundusz ciągle ma do odrobienia ponad 50% , aby powrócić do swojej wartości z przed 2 lat.

W  pierwszej połowie 2009 roku wiele funduszy inwestycyjnych zaczęło się odbudowywać i ciągnie w górę ceny jednostek inwestycyjnych. Jeden z najlepszych rezultatów w tym czasie wypracował Allianz Globalny SFIO Subfundusz Allianz BRIC (EUR), który dla swoich klientów zdobył w czasie jedynie 6 miesięcy aż 44% w stosunku do kwoty jaką zapłacono na jednostkę na starcie roku. Są to zwroty z inwestycji na pułapie tych z najlepszego okresu funduszy inwestycyjnych. Fundusz pragnie powrócić do ceny sprzed dwóch lat, która była mimo wszystko 2 razy wyższa niż teraz